1. Общи положения

1.1 Това споразумение е решаващо за процедурата за предоставяне на услуги в областта на обмена на цифрови активи с помощта на услугата.

1.2 Определението за „потребител“ или „клиент“ означава физическо или юридическо лице, извършващо транзакции през портала.

1.3 Двете страни подписват потвърждение, че порталът е правно валиден и може да служи като доказателствена база, както и идентичен договор на хартиен носител.

1.4 Клиентът потвърждава, че използвайки приложението или услугата, той е прочел и приел това споразумение преди началото на активните действия.

1.5 Всички активни действия с ресурса ще се считат за съгласие за преминаване през процедурата за идентификация.

 

2. Предмет на поръчката

2.1 Този портал предоставя необходимия списък от услуги, които са ясно посочени в точка 9 от това споразумение.

2.2 Клиентът приема услугите и ги заплаща в рамките на уговорените в договора срокове.

 

3. Права и задължения на двете страни

3.1 Сервизът за предоставяне на услуги се ангажира:

3.1.1 Извършете процедурата за конвертиране на цифрови активи с помощта на онлайн плащания с помощта на партньорски системи за плащане.

3.1.2 Прилагане на процедура за техническа и информационна поддръжка на клиентите за ефективното провеждане на операциите.

3.1.3 Гарантира високо ниво на сигурност на личните данни и информацията за плащанията, както и ги предоставя при поискване от страна на клиента.

3.1.4 Като част от Политиката за поверителност, не предоставяйте данни на трети страни, с изключение на:

• получаване на жалба от съдебен орган, разположен на мястото на портала;
• изпращане на официално искане от правоприлагащи органи или регулаторни организации;
• обжалвания на партньорски услуги, които помагат за извършване на транзакции.

3.1.5 Информирайте клиента за възможни отстъпки и промоции.

3.1.6 средства по сметката на клиента по този договор.

3.2 Задължения, предвидени за потребителя:

3.2.1 Предоставете необходимата информация и детайли за осъществяване на превода.

3.2.2 Да извършва индикация на надеждни данни за комуникация и по време на идентификация на физическо лице при първо искане на администрацията на портала.

3.2.3 Уверете се, че получавате известия от администрацията на ресурса по имейл, както и директен достъп до Интернет за ефективна работа. Използвайте надеждни антивирусни програми, за да създадете допълнителна защита.

3.2.4 Спазвайте всички условия на споразумението.

3.2.5 Уведомете сервизния отдел за грешки или частично непостъпване на средства по сметката на клиента. Тези съобщения трябва да бъдат изпратени не по-късно от един месец от момента на откриване на проблема. Ако артикулът не е изпълнен, средствата ще се считат за собственост на портала.

3.2.6 Спазвайте всички закони и разпоредби, регулиращи онлайн паричните преводи.

3.2.7 Не използвайте инструменти и системи, за да осигурите увеличаване на трафика.

3.2.8 Предоставете гаранция на компанията, че към момента на използване на портала клиентът е навършил пълнолетие. Този параметър се определя от правната рамка на страната на пребиваване на потребителя.

3.2.9 Наблюдавайте сигурността на личния си акаунт и уведомявайте за незаконни операции или атаки от трети страни.

3.3 Права на онлайн услугата за превод:

3.3.1 Порталът може временно да спре работа, за да въведе подобрения или да коригира грешки в работата.

3.3.2 В случай на получаване на оплакване за измамни дейности, прекъснете обменните операции до изясняване на всички обстоятелства.

3.3.3 Приложете инсталирането на отстъпки и бонуси по свое усмотрение.

3.3.4 Изчислете тарифирането и размера на комисионната за обменната операция.

3.3.5 Да откаже на всеки потребител предоставянето на услуги без обяснение.

3.3.6 Получавайте от клиента информация за успеха на операцията по всеки удобен начин.

3.3.7 Прекъсвайте комуникацията в случай на разговор, който не е по темата на работата, както и в случай на нарушаване на нормите за учтиво общуване.

3.3.8 Ако има съмнения за незаконно обогатяване на потребителя, участие в измамна схема, нарушаване на законите, спонсориране на терористични организации и други незаконни действия, блокирайте всички транзакции и личната сметка на клиента до изясняване на обстоятелствата.

3.3.9 Изискване от клиента да предостави пълен пакет документи за осъществяване на процедурата по проверка.

 

4. Какви услуги предоставя порталът

4.1 Използвайки услугата, можете да обменяте цифрови активи на различни платежни системи, включително биткойн. Предлага се и за работа с банкови институции.

4.2 Порталът има право да проверява законността на собствеността върху активите, които се използват при обмена.

 

5. Норми за извършване на обменни операции

5.1 Транзакциите се извършват след получаване на средства от клиента за тяхното изпълнение. Ако преводът не е извършен в рамките на 20 минути от момента на подаване на заявлението, той може да бъде анулиран автоматично. При процедура с криптовалута времето за изчакване се увеличава до 90 минути. Заявлението ще бъде обработено по обменния курс към момента на получаване на превода.

5.2 След като средствата бъдат изпратени по сметката на бенефициента, операцията се счита за завършена.

5.3 Клиентът не може да извърши процедурата за анулиране или възстановяване на суми, ако процесът е стартиран.

5.4 Ако сумата на превода е по-висока или по-ниска от посочената в заявлението, операцията се спира. След като се свържете с администрацията, преводът се извършва при получаване на средства. В този случай се взема предвид обменният курс към момента на получаване на валутата.

5.5 Ако по време на обозначаването са използвани неактивни детайли, операцията спира. Клиентът получава обратно цялата сума. Освен това има приспадане на средства като комисионна за обмена и неустойка под формата на два процента от обема.

5.6 Ако бележките към превода бъдат променени, процедурата спира. Клиентът получава парите обратно след обжалване, като от сумата се удържа един процент от комисионната.

5.7 При работа с биткойни времето за потвърждение се регулира от системата. Това може да отнеме от петнадесет минути до няколко дни. Това време ще зависи от натоварването на системата. В този случай сервизът не носи отговорност за забавянето.

 

6. Гаранции на страните и тяхната отговорност

6.1 Услугата не носи отговорност в случай на злоупотреба с нея. В същото време не връща средства, ако клиентът е посочил подробностите с грешка.

6.2 Порталът не носи отговорност за загуби и щети в резултат на повреди, настъпили в оборудването на клиента или други елементи, използвани за превод.

6.3 Ресурсът не носи отговорност за всички действия на банкови и платежни системи, получени в резултат на грешка в техния софтуер и хардуер, както и забавяне на плащането от тяхна страна.

6.4 Тази услуга не носи отговорност за разходите и загубите, които са получени в резултат на погрешно разбиране на работата на ресурса. Тарифите, рентабилността и други субективни фактори трябва да се вземат предвид преди започване на дейността.

6.5 Този портал не носи отговорност за разходите или загубата на средства, ако данните са въведени с грешка, което е довело до забавяне на плащането или прехвърляне към друга сметка.

6.6 Клиентът потвърждава, че е законният собственик на активите, с които разполага. Той трябва да даде и гаранция, че ако има друг собственик, той има право да се разпорежда с тези средства.

6.7 Потребителят се задължава да компенсира загубите на други клиенти, ако неговите действия са станали пряка причина за тяхното възникване.

6.8 Клиентът трябва да предостави гаранции, че към момента на процедурата е пълнолетен. Възрастта се взема предвид въз основа на законите на страната, в която се намира потребителят по време на работа. Ако е по-млад, тогава присъствието му в услугата ще бъде незаконно, той трябва да я напусне незабавно.

6.9 Клиентът предоставя гаранции за незабавно прекратяване на използването на портала, ако законодателството в неговата страна забранява или счита забрана за блокиране на работа с криптовалути.

6.10 Потребителят по всякакъв възможен начин потвърждава своето съгласие и гарантира, че няма да използва този ресурс в незаконни дейности, свързани с измама, спонсориране на тероризъм или други незаконни дейности.

6.11 Клиентът е изцяло отговорен за всички процеси, които изпълнява с помощта на услугата или нейните приложения за мобилни устройства.

6.12 Клиентът се задължава да носи пълна отговорност за пълното плащане на данъчни такси, ако такива са предвидени на законодателно ниво при извършване на конкретна операция. Услугата не проследява тези параметри.

6.13 От страна на потребителя трябва да има потвърждение, че той няма да подкрепя или насочва клиенти на компанията или трети страни да участват в незаконни дейности. Списъкът на забранените транзакции може да се види в законодателството на страната, в която се намира клиентът.

6.14 Клиентът трябва да потвърди, че по никакъв начин няма да се опитва да получи достъп до данни, които не са свързани с него.

6.15 Потребителят гарантира, че няма да се намесва в работата на сервизния софтуер, да го декомпилира или хакне по какъвто и да е начин.

6.16 Клиентът се задължава да не извършва обменни транзакции с помощта на този ресурс или да плаща с цифрови активи, получени в резултат на незаконни действия под формата на измама, пране, участие в терористични дейности и т.н. Потребителят гарантира, че всички активи на пазара на криптовалута са придобити законно.

 

7. Промени в този документ

7.1 Администрацията на тази услуга има пълното право да извърши процедурата за извършване на промени или допълнения към клаузите на споразумението с последващо уведомяване на клиентите. Те се активират веднага след публикуване.

 

8. Спешни случаи

8.1 Страните не носят отговорност за неизпълнените условия на договора, ако това е станало поради причини извън техния контрол (пожар, наводнение, природни бедствия, стихийни бедствия, промени в законодателството, наличие на война, терористични операции, митинги, граждански вълнения). и безредици, прекъсвания на електрозахранването или повреди в достъпа до интернет).

 

9. Задължителни норми за работа

9.1 Забранено е използването на ресурса за незаконни и измамни дейности. С подписването на договора клиентът се съгласява, че ако бъде заловен в опит за размяна на съмнителни активи, ще бъде наказан в съответствие със законодателството на държавата, на чиято територия се намира или на чиято територия е извършена операцията .

9.2 Услугата може да прехвърли лични данни за клиента на трети страни като доказателствена база. Те се изпращат на надзорния орган, следствената комисия и жертвата.

9.3 Задължителният обмен се извършва при изтегляне на активи, принадлежащи на клиента, от неговия личен електронен портфейл. Клиентът носи отговорност за надеждността и законността на получаването на тези средства, тъй като порталът не е упълномощен да извършва проверки.

9.4 Компанията не носи отговорност за операции, извършени от трети страни от името на клиента.

9.5 Потребителят подписва това споразумение с натискане на бутона „Съгласен съм“. С това той се задължава да спазва всички правила и разпоредби.

9.6 Клиентът трябва да премине през процедурата за проверка и идентификация, преди да извърши каквато и да е обменна операция. Пълният списък от действия е посочен в параграф 10 от настоящото споразумение.

 

10. Процедура за персонална идентификация

10.1 Ако желаете да използвате услугите на портала, за да извършите процедурата за обмен или прехвърляне на средства, потребителят на услугата потвърждава съгласието си за процеса на идентифициране на лицето при първото искане от администрацията на ресурса.

10.2 Служителите на техническата поддръжка имат право да изпращат искане за предоставяне на всякаква лична информация за клиента, независимо от обема. Потребителят трябва да предостави всички документи, които ще са необходими за ефективното извършване на проверката. Този списък може да включва следните опции:

10.2.1 Пълно фамилия, име и бащино име на клиента, който се проверява.

10.2.2 Информация за гражданството на клиента.

10.2.3 Пълни паспортни данни. Клиентът е длъжен да посочи серия, номер, офис на издаване, регистрация и друга необходима информация.

10.2.4 Информация за датата и мястото на раждане на потребителя.

10.2.5 Данни за точната регистрация на клиента по паспорт, както и мястото на действителното му местоживеене при несъответствие в данните.

10.2.6 Потребителят трябва да предостави информация за контакт за комуникация. Той ще се нуждае от имейл адрес, личен телефонен номер, пощенски адрес и всякакви други опции, които ще помогнат за връзка с него.

10.2.7 За проверка клиентът ще трябва да направи снимка на избрания от Вас паспорт, лична карта или задграничен паспорт.

10.2.8 За да потвърди, че документът не е получен незаконно, собственикът трябва да изпрати снимката си с отворен паспорт. Изображението трябва да е ясно, тъй като обслужващият персонал ще направи сравнения.

10.2.9 Ако за проверка се използва чуждестранен паспорт, тогава за потвърждаване на регистрацията и мястото на пребиваване клиентът ще трябва да предостави снимка на сметката за комунални услуги.

10.2.10 Услугата може да поиска всякакви други лични данни за пълно идентифициране на физическото лице.

10.3 Всички адреси на виртуални портфейли, използвани от клиенти за извършване на транзакции, преминават автоматична процедура за проверка на AML.

10.4 Администрацията на онлайн портала има право да поиска пълно потвърждение на самоличността на потребителя, в случай че адресът на неговия виртуален портфейл е по един или друг начин свързан с компании в списъка на нежеланите.

Ако една от връзките бъде потвърдена, след пълна лична идентификация средствата, използвани за извършване на транзакцията, ще бъдат прехвърлени на адреса на подателя. От тази сума ще бъде приспаднат процент от комисионната, която порталът ще похарчи за реализиране на връщането.

10.5 Всички получени данни ще бъдат използвани за проверка и потвърждаване на самоличността на клиента на онлайн услугата. Те са необходими за откриване и потвърждаване на незаконни действия, свързани с пране на пари, провеждане на процедура за финансиране на терористични операции, извършване на измамни дейности и други видове финансови престъпления, извършени с помощта на функционалността на портала, неговите допълнителни ресурси или мобилни устройства приложения.

10.6 Услугата ще събира информация и ще я предава въз основа на правилата на Политиката за поверителност. Те са насочени към получаване на данни за потребителя. В същото време всички условия за осигуряване на защита и гарантиране на безопасността на информацията ще бъдат осигурени на максимално ниво. Трети лица няма да могат да получават данни за извършване на незаконни дейности.

10.7 Клиентът дава своето съгласие и дава право да разреши съхраняването на записи на цялата информация, получена по време на проверката през целия период на действие на личния акаунт в портала на компанията. Освен това данните се съхраняват пет години след закриването на акаунта. Тези правила са предписани от международните стандарти.

10.8 Клиентът дава съгласие услугата да извършва всички необходими проучвания и проверки самостоятелно или с участието на трети страни. Тези действия са необходими за защита на самия потребител, проверка на самоличността му и защита на ресурса от извършване на финансови престъпления или измамни схеми чрез него. На трети страни може да се предоставят KYC услуги или други опции за данни. Потребителят не може да зададе ограничение за избора.

10.9 След приключване на процедурата за проверка на самоличността клиентът трябва самостоятелно да следи уместността на предадените данни. В случай на промени в информацията в бъдеще, той трябва да предостави всички нови документи на техническата поддръжка на портала. Служителите ще въведат нова информация и ще коригират колекцията от файлове. Освен това процесът на промяна на личните данни може да се извърши чрез вашия личен акаунт. В случай, че услугата има съмнения относно уместността на информацията, тя може да изпълни действията от клауза 3.3.9 от настоящото споразумение.

10.10 Ако комуникацията между служителите на администрацията на портала и клиента, използвайки данните за контакт, предоставени по време на проверката или регистрацията на ресурса, не може да се осъществи, тогава компанията има право да спре напълно всички операции и транзакции, както и да блокира сметката. Клиентът е единствено отговорен за всички загуби, щети и разходи, възникнали през срока. С подписването на това споразумение потребителят потвърждава пълното си съгласие, че само той носи необходимата отговорност за точността на личните данни и своевременното въвеждане на промени, когато те настъпят.

10.11 Преминавайки през процедурата за пълна проверка на самоличността, клиентът дава своето разрешение на портала да изпълнява всякакви процеси по отношение на него. Те могат да бъдат избрани по преценка на администрацията на ресурса. При извършване на проверки и разследвания дружеството може да наема и включва трети лица в работа с данни, да им предава информация за клиента.